Alcune delle più note iniziative di blockchain e criptovalute rientrano nella categoria dei protocolli finanziari decentralizzati, in quanto forniscono scambi di token e criptovalute facili e veloci.
Bancor, che funziona come market maker automatico (AMM), si distingue come una delle più grandi reti del suo genere, pur non essendo l’unica. Gli utenti di Bancor possono scambiare rapidamente un’ampia gamma di criptovalute e token, e i membri della rete possono contribuire con denaro ai pool di liquidità in cambio di ricompense.
Siete curiosi di conoscere il Bancor Network Token (BNT), ma non siete sicuri di cosa sia o da dove cominciare. Non preoccupatevi. Questa guida ha lo scopo di fornire tutte le informazioni di base che desiderate sul progetto.
Table of Contents
Cos’è Bancor Network e a cosa serve il Bancor Network Token (BNT)
La piattaforma Bancor, basata su blockchain, funge da software di incentivazione che incoraggia gli utenti della rete ad aggiungere fondi in criptovaluta ai pool di liquidità. Con l’aggiunta di liquidità ai mercati delle criptovalute e senza l’influenza di istituzioni finanziarie o parti esterne, il protocollo consente agli utenti di fare trading e scambiare criptovalute tra loro. La moneta principale del sistema si chiama Bancor Network Token (BNT).
Bancor utilizza un sistema automatizzato di market maker che aggiunge ulteriore liquidità a più mercati, consentendo agli utenti di controllare e gestire pool di liquidità con depositi di criptovalute. Bancor fa questo pagando ricompense per il contributo di liquidità a diversi pool.
La capacità di collegarsi ad altre reti, come Ethereum ed EOS, è ciò che distingue Bancor Network da altre reti AMM comparabili nel settore della DeFi. Se in futuro si aggiungeranno nuove reti compatibili con il software di Bancor, gli utenti di Bancor potranno già connettersi a queste due reti per aggiungere ulteriore liquidità durante l’esecuzione di operazioni all’interno del programma Bancor.
Come funziona Bancor Network (BNT)
Ogni volta che viene effettuata un’operazione sulla rete, Bancor Network utilizza il processo AMM per convertire la criptovaluta in BNT, il token del protocollo. Automatizzando il processo, la fase successiva consente ai fornitori di liquidità che contribuiscono a un pool nel sistema di ottenere un compenso sotto forma di una quota delle commissioni di trading pagate dagli utenti della rete.
Le attività cross-chain sono utilizzate per convertire le criptovalute, mentre gli utenti e gli altri membri della rete continuano a controllare le loro chiavi private e a mantenere la proprietà dei loro saldi. Bancor può collegare gli utenti ad altre piattaforme come Ethereum ed EOS grazie alla sua architettura cross chain. Grazie a questo meccanismo, Bancor diventa una soluzione di liquidità multipiattaforma, che verrà utilizzata in futuro per l’interoperabilità con altre piattaforme.
Al fine di supportare il sistema AMM, BNT è impiegato come intermediario quando si scambiano altri token e criptovalute. Invece di aggiungere coppie, come avviene in altri sistemi DeFi, Bancor permette agli utenti di contribuire con un singolo token a un pool di liquidità, cosa insolita per un AMM. Per questo motivo, Bancor è una piattaforma particolarmente comoda per trasferire rapidamente e facilmente i token in un ambiente amichevole.
La seconda iterazione del protocollo, rilasciata nel 2020, ha aggiunto alla rete una nuova moneta chiamata ETHBNT. La moneta sta per BNT e le quote del pool ETH in Bancor/Ethereum.
Chi sono i fondatori della rete Bancor Network (BNT) e come è nato il progetto
Bancor è senza dubbio una delle prime piattaforme AMM sul mercato, anche se forse non è il protocollo DeFi più originale. Quando Bancor Network è stata fondata nel 2017, il settore della DeFi stava facendo solo i primi passi verso la rapida crescita e la domanda che vediamo ora.
Guy e Galia Benartzi hanno co-fondato l’idea di Bancor e Tim Draper, partner della società di investimenti Draper Fisher Jurvetson, figura tra gli investitori. La Fondazione Bprotocol ha organizzato e supervisionato una vendita di token che ha fruttato 153 milioni di dollari al progetto. Oltre 11.000 dei token venduti sono stati presumibilmente consegnati agli investitori, mentre i token rimanenti sono stati assegnati al team di sviluppo per le sovvenzioni operative.
Il protocollo Bancor v2, migliorato con caratteristiche quali l’assicurazione contro le perdite impermanenti e l’esposizione su un solo lato, è stato pubblicato dal team di sviluppo nel 2020. Il gruppo sta ancora lavorando ai miglioramenti e ha in programma di estendere il supporto ad altre reti.
Cosa distingue Bancor Network dai suoi competitor
I meccanismi AMM sono inclusi in altre tecnologie basate su blockchain oltre a Bancor. Tuttavia, Bancor è uno dei protocolli pionieristici del suo genere. Si distingue perché la piattaforma consente una conversione fluida dei token senza l’influenza di altre parti, come gli istituti bancari. Questa tecnologia consente agli utenti di mantenere la custodia e il controllo del proprio denaro, semplificando la gestione delle criptovalute scambiati.
La capacità tecnologica di Bancor di gestire pool di liquidità autogestiti, in cui gli utenti possono depositare i propri asset per ricevere incentivi e commissioni di trading, è un altro esempio di quanto sia una piattaforma particolare.
Cosa dà realmente valore a Bancor Network e al suo token BNT
La tecnologia, la competenza tecnica, l’utilità e la quantità di utenti attivi sulla rete contribuiscono al valore della rete Bancor. Ciò che distingue Bancor come iniziativa della DeFi è la facilità con cui si possono commerciare e scambiare diversi token, oltre all’interoperabilità e alla compatibilità con altre reti.
Il prezzo di mercato del Bancor Network Token (BNT), che è influenzato da una serie di circostanze ed elementi, spesso differisce dal valore intrinseco di Bancor derivato dalla sua tecnologia e dai casi d’uso. Le attività del team di sviluppo, gli aggiornamenti, i nuovi sviluppi come il rilascio di Bancor v2 e l’airdrop di BNTETH, le collaborazioni, le fusioni e altri eventi significativi possono avere un impatto e influenzare il prezzo di Bancor.
Quante monete di Bancor Network (BNT) esistono?
Su un’offerta totale di 154.706.779,215284 BNT BNT, ci sono attualmente 154.706.779 BNT in uso. Il protocollo utilizza una fornitura elastica per proteggere da impermanent loss, pertanto non esiste un limite massimo di fornitura per i BNT. Le commissioni di swap sono utilizzate da Bancor per pagare i BNT investiti in pool; tuttavia, se queste commissioni non sono sufficienti a pagare i fornitori di liquidità, vengono prodotti altri token, aumentando la quantità di BNT.
La capitalizzazione di mercato di Bancor è calcolata moltiplicando la quantità di monete in circolazione per il prezzo del momento. La capitalizzazione di mercato stabilisce la posizione di BNT rispetto alle altre criptovalute, nonché la sua quota di mercato e la sua posizione dominante.
Alcuni dati tecnici
Il “rapporto di riserva” – la differenza tra il valore complessivo di un token liquido e il valore del suo pool di riserva – è ciò che consente ai token liquidi, o agli smart contract AMM, di mantenere la stabilità dei prezzi. Questo rapporto, noto anche come Rapporto di riserva costante, è stato fissato inizialmente. Nel 2020 è stato implementato un rapporto di riserva dinamico, che consente un adeguamento algoritmico del rapporto.
Inoltre, Bancor consente di creare valute sintetiche che funzionano con i token ERC-20. Ogni token ERC-20 in questo caso è un token ERC-20. Ogni token ERC-20 in questo sistema è collegato al suo corrispondente smart contract, e BNT serve come smart token intermedio per gli scambi tra i due token ERC-20. Assumendo in questo modo la funzione di banca centrale, il Bancor Network Token (BNT) contribuisce all’automazione del sistema di liquidità, che dipende dagli utenti che depositano i loro fondi per ottenere maggiore liquidità.
Quanto è sicura la rete di Bancor Network
Le verifiche e i controlli formali sono utilizzati per salvaguardare la Rete Bancor al fine di sventare gli attacchi malevoli e garantire il funzionamento sicuro e affidabile degli smart contract.
Il monitoraggio delle vulnerabilità e i controlli di sicurezza sono di competenza di società di audit di sicurezza come ConsenSys Due Diligence, CertiK, PeckShield e Halborn, e Bancor offre anche un programma di bug bounty in cui gli utenti possono scoprire e segnalare problemi in cambio di un pagamento. I controlli di sicurezza garantiscono una solida governance e la conservazione della liquidità.
Gli utenti della rete che depositano denaro per aumentare la liquidità per le transazioni sulla rete attraverso un metodo automatizzato proteggono il sistema del pool di liquidità.
Bancor Network (BNT): come funziona
Grazie all’interoperabilità, Bancor viene utilizzato per lo scambio di diversi micro-token e token ERC-20 attraverso la rete e altre piattaforme come EOS ed Ethereum. Il numero di token che i fornitori di liquidità puntano nei pool di liquidità determina le ricompense e le commissioni di trading che possono ottenere da Bancor. Bancor fornisce un ecosistema di trading facile da usare per i trader, consentendo un trading rapido e sicuro indotto dalla liquidità e basato su procedure e algoritmi automatizzati.
Per iniziare a fare trading sulla rete Bancor, non è richiesta alcuna registrazione o verifica. Poiché i token sono bloccati in pool per essere venduti a un certo valore di mercato, non ci sono restrizioni all’ingresso e gli utenti possono scambiare i loro token ai tassi più alti.
Come scegliere un wallet per la rete Bancor Network
BNT è una criptovaluta che può essere conservata nell’Unified Wallet di Bancor, un portafoglio non custodiale dove gli utenti possono gestire i loro token ERC-20 ed EOS e scambiarli. Il tipo di wallet scelto dipenderà probabilmente dalla quantità da salvaguardare e dall’uso che se ne vuole fare, perché BNT è un token ERC-20 e può essere conservato in qualsiasi altro portafoglio che supporti Ethereum.
Il modo più sicuro per conservare i bitcoin con archiviazione e backup offline è l’utilizzo di portafogli hardware, noti anche come cold wallet, come Ledger o Trezor. Possono essere più costosi e richiedere maggiori competenze tecniche. Di conseguenza, potrebbero essere più adatti a contenere più BNT per gli utenti esperti.
I portafogli software, detti anche Hot Wallet sono un’ulteriore scelta, gratuita e semplice da usare. Possono essere di tipo custodial o non custodial e si possono scaricare come applicazioni per desktop o smartphone. Con i portafogli custodiali, il fornitore di servizi si occupa della gestione e del backup delle chiavi private per conto dell’utente. I portafogli non custodiali mantengono le chiavi private sul dispositivo dell’utente utilizzando componenti sicuri. Sebbene pratici, sono ritenuti meno sicuri dei portafogli hardware e potrebbero essere più adatti a persone con meno esperienza o con quantità inferiori di BNT.
I portafogli online, noti anche come web wallet, sono accessibili da diversi dispositivi tramite un browser web e sono anche gratuiti e semplici da usare. Tuttavia, sono considerati hot wallet e potrebbero non essere sicuri come le alternative hardware o software. Dovreste scegliere un’azienda affidabile, con una solida reputazione e con esperienza in materia di sicurezza e custodia, perché probabilmente affiderete alla piattaforma la gestione dei vostri token BNT. Sono quindi più adatte a chi possiede un numero ridotto di monete o a chi effettua scambi più frequenti.
Conclusioni
Sebbene esistano altri progetti della DeFi che forniscono scambi di AMM e token swap, Bancor è senza dubbio il più antico e il più rinomato sul mercato. Bancor, una delle iniziative pionieristiche nell’era dei sistemi finanziari decentralizzati, consente scambi rapidi e immediati e sviluppa continuamente nuove funzionalità. Per consentire agli utenti di connettersi facilmente a EOS ed Ethereum (ETH) e di negoziare con più di 500 token da qualsiasi dispositivo, il team offre anche un portafoglio non custodial.
Nonostante l’ampia gamma di protocolli concorrenti sul mercato, Bancor continua a classificarsi tra i migliori programmi AMM oggi esistenti.
*NB: Le riflessioni e le analisi condivise sono da intendere ad esclusivo scopo divulgativo. Quanto esposto non vuole quindi essere un consiglio finanziario o di investimento e non va interpretato come tale. Ricorda sempre che le scelte riguardo i propri capitali di rischio devono essere frutto di ricerche e analisi personali. L’invito è pertanto quello di fare sempre le proprie ricerche in autonomia.
L’autore, al momento della stesura, detiene esposizioni in Bitcoin e altri asset crittografici, anche legati a quanto trattato nell’articolo.
